Steuererklärungen: So wird die Abgabe erfolgreich
Die Steuererklärung gehört für viele Menschen zu den weniger beliebten Pflichten im Jahr, ist aber von großer Bedeutung.
Eine korrekt abgegebene Steuererklärung kann nicht nur Ärger mit den Finanzbehörden ersparen, sondern auch dafür sorgen, dass man mögliche Steuererstattungen erhält. Hier wird erklärt, warum Steuererklärungen wichtig sind, wer sie abgeben muss, welche Fristen und Regeln gelten und wie man das Beste aus der Steuererklärung herausholen kann.
Wer muss eine Steuererklärung abgeben?
Die Steuererklärung ist eine jährliche Aufstellung der eigenen Einkünfte und Ausgaben, die dem Finanzamt hilft, die eigene Steuerlast zu berechnen. Sie umfasst deshalb sämtliche Einkünfte aus Löhnen, Gehältern, Kapitalerträgen, Vermietung und Verpachtung sowie anderen steuerrelevanten Einnahmen.
Ebenso kann man in der Steuererklärung diverse Ausgaben geltend machen, die die Steuerlast reduzieren. Dazu zählen zum Beispiel Werbungskosten, Sonderausgaben und außergewöhnliche Belastungen. Nicht jeder ist dazu verpflichtet, eine Steuererklärung abzugeben. Dies hängt von verschiedenen Faktoren ab – wenn man ausschließlich Einkünfte aus nichtselbstständiger Arbeit hat und keine weiteren Einkünfte erzielt, ist keine Erklärung nötig.
Im Gegensatz dazu sind Personen, die selbstständig arbeiten oder ein Gewerbe betreiben, grundsätzlich dazu verpflichtet, eine Steuererklärung abzugeben. Hierbei müssen nicht nur Einkünfte aus der selbständigen Tätigkeit, sondern auch alle anderen Einkünfte und steuerlichen Abzüge erklärt werden. Für Vermieter gelten die gleichen Vorschriften, diese müssen ebenfalls eine Steuererklärung abgeben.
Unterlagen für die Steuererklärung
Eine sorgfältige Vorbereitung der Unterlagen erleichtert das Ausfüllen der Steuererklärung erheblich und sorgt dafür, dass man keine wichtigen Posten übersieht. Zu den relevantesten Dokumenten gehören die Lohn- und Gehaltsnachweise, diese müssen in Form von Lohnabrechnungen des betreffenden Jahres sowie der Lohnsteuerbescheinigung des Arbeitgebers gesammelt werden.
Zusätzlich müssen die Belege für Werbungskosten gesammelt werden. Dazu gehören beispielsweise Quittungen für Fachliteratur, Fahrten und Tankbelege für Dienstfahrten sowie Arbeitsmittel oder Fortbildungen. Auch außergewöhnliche finanzielle Belastungen wie Spendenquittungen, Kosten für Kinderbetreuung oder Ausgaben für Gesundheitskosten, die nicht von der Krankenkasse übernommen werden.
Zusätzlich braucht man Unterlagen zu Kapitalerträgen und Vermietungen sowie Versicherungsbelege. Belege über erhaltenes Arbeitslosengeld sowie Rentenbezüge und Unterlagen zu Nebentätigkeiten können ebenso eingereicht werden.
Die Steuererklärung einreichen
Es gibt viele Faktoren, die bei der Steuererklärung beachtet werden müssen, um erfolgreich zu sparen. Eine wichtige Rolle spielt beispielsweise das Ausgleichen von Verlusten, denn die Verluste aus einem Jahr können mit den Gewinnen aus anderen Einkunftsarten verrechnet werden.
Verluste können in künftige Jahre vorgetragen werden. Auch ein zweiter Wohnsitz, der aus beruflichen Gründen unterhalten werden muss, kann steuerlich abgerechnet werden. Sonderausgaben und außergewöhnliche Belastungen können geltend gemacht werden, dazu zählen Spenden, Versicherungsbeiträge oder Krankheitskosten.
Handwerkerleistungen und haushaltsnahe Dienstleistungen können zusätzlich teilweise von der Steuer abgesetzt werden. Es gibt verschiedene Möglichkeiten, die Steuererklärung einzureichen. Das geht unter anderem elektronisch über ELSTER, das offizielle Online-Portal der deutschen Finanzverwaltung. Hier kann man die Steuererklärung elektronisch ausfüllen und dann direkt an das Finanzamt übermitteln.
Im Programm selbst gibt es eine Plausibilitätsprüfung, die hilft, Fehler zu vermeiden. Es gibt auch spezielle Steuerprogramme wie das Wiso Steuer 2024, das den Prozess der Steuererklärung sehr vereinfacht. Diese Programme bieten oft Hilfestellungen und Tipps, wie man die Steuerersparnis maximieren kann.
Für den Fall, dass die Steuererklärung zu viel Zeit und Arbeit kostet oder man sich unsicher ist, kann ein Steuerberater helfen. Es gibt Lohnsteuervereine, die Unterstützung bieten. Diese Experten helfen nicht nur beim Ausfüllen der Erklärung, sondern zeigen auch steuerliche Gestaltungsmöglichkeiten auf.
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